Остерегайтесь пособников аферистов: Александр Стахнюк рассказал оренбуржцам о дропперах

Кибермошенники стараются не светить свои банковские счета в преступных схемах, и для этого используют дропперов – посредников в криминальной цепочке. При этом все чаще аферисты вовлекают в свои схемы несовершеннолетних. Как мошенники ищут дропперов и чем грозит такое посредничество. Об этом РИА56 рассказал управляющий Отделением Банка России по Оренбургской области Александр Стахнюк.

– Александр Васильевич, объясните простыми словами – кто такие дропперы? 

– Дропперы или дропы – это пособники мошенников, которые помогают вывести украденные деньги. Они по указке аферистов переводят средства на другие счета и карты, или же оформляют на себя платежные карты и отдают их злоумышленникам. Задача дропперов – стать ширмой для мошенников. За свою работу дропперы получают комиссию или фиксированную разовую оплату. Иногда дропперами становятся по незнанию: люди не понимают, что преступники используют их карты и счета для обналичивания похищенных денег. Но независимо от того, сознательно человек участвует в дропперской деятельности или нет, он является участником преступной схемы и несет за это ответственность.

– Кто чаще всего становится дроппером и как мошенники ищут дропперов?

– Обычно аферисты предлагают несложную подработку. Они распространяют информацию о вакансии через соцсети, мессенджеры, сайты объявлений. Приглашают всех желающих, объясняют, что для трудоустройства не нужны ни знания, ни опыт, достаточно банковской карты или онлайн-банка. Поэтому дроппером может стать любой – от школьника до пенсионера. Чтобы человек не заподозрил, зачем на самом деле нужны его карта или счет, мошенники используют разные легенды. К примеру, они представляются банковскими менеджерами, которым нужно выполнить план по выдаче карт, и предлагают заплатить небольшую сумму за то, что человек оформит карту и отдаст ее лжесотруднику банка или предоставит доступ к онлайн-банку. В такие схемы легко втягиваются подростки – они могут открывать собственные карты уже с 14 лет. Или другая распространенная схема. Человеку приходит на счет некая сумма, а затем ему звонит или пишет незнакомец, утверждает, что перевел деньги по ошибке и просит вернуть их по номеру телефона или карты. На самом деле перевод приходит от того, кого мошенники уже обманули. Теперь они хотят, чтобы получатель денег перекинул сумму им. Если человек сделает это, то, сам того не ведая, окажется дроппером.

– Почему опасно становиться дроппером? Что грозит за такое соучастие?

– Обманутый человек сообщает о случившемся в свой банк и подает заявление в полицию, которая прежде всего выходит именно на дроппера. Ведь именно ему пострадавший переводит деньги и его считает преступником. Собрать больше информации о таком посреднике удается по номеру телефона и банковской карты. Банки и полиция передают данные человека, засветившегося в мошеннических схемах, в единую базу дропперов, которую ведет Банк России. К этой базе подключен каждый банк страны. Людей, которые попали в эту базу, ждет немало проблем. Банки сразу ограничивают сумму их онлайн-переводов: разрешается отправлять другим людям и себе не больше 100 тысяч рублей в месяц. Такое же ограничение действует и для снятия наличных в банкомате. Банк также вправе заблокировать карты дроппера и отключить ему дистанционный доступ к счетам. Переводы дропперу блокируются, при этом отправитель получает предупреждение, что счет получателя, скорее всего, мошеннический. Кроме того, дропперу придется вернуть деньги, которые перевел пострадавший, выплатить штраф, и есть риск получить реальный срок.

– О чем прежде всего нужно помнить, чтобы случайно не стать дроппером?

– Когда вы ищете работу, не соглашайтесь использовать личные счета для пересылки денег, не отдавайте карту посторонним людям и не раскрывайте им доступ к своему онлайн-банку или электронному кошельку. Работодатель, который соблюдает закон, никогда о таком не попросит. Чтобы поневоле не оказаться соучастником преступления, никуда не переправляйте деньги, которые пришли к вам по ошибке. Обратитесь в свой банк и попросите сделать обратный перевод по реквизитам отправителя. Время от времени проверяйте, не открыл ли кто-то электронный кошелек на ваше имя. Такое случается, если мошенники узнали ваши паспортные данные или получили доступ к вашему аккаунту на Госуслугах.

– А если вдруг окажется, что человек случайно или неслучайно все же стал дроппером, что ему делать?

– Первым делом прекратить все контакты с мошенниками. Они могут попытаться запугивать или шантажировать. Если человек столкнется с угрозами, нужно обратиться в полицию. Если вы передали незнакомцам свою карту или раскрыли им секретные данные для входа в личный кабинет, немедленно обратитесь в банк, заблокируйте карту и дистанционный доступ к счетам. Если банк уже отключил ваши карты или ввел лимит на переводы и сослался на антимошеннический закон, значит, вы попали в базу дропперов. Из нее можно выйти с помощью процедуры реабилитации. Для этого нужно подать обращение в Банк России.

Читайте также – За неделю оренбуржцы перевели мошенникам 8,8 млн рублей.

16+